Памятка по противодействию легализации доходов

Внутренняя система ПОД/ФТ направлена на предотвращение использования платформы для легализации доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

Документ описывает обязательные процедуры идентификации, мониторинга и реагирования на подозрительные операции, а также определяет обязанности Клиента в части предоставления достоверных сведений и сотрудничества с комплаенс-офицером.

До начала оказания услуг каждый Клиент проходит процедуру идентификации, включающую: сбор персональных данных; верификацию документа, удостоверяющего личность, через KYC-провайдера; подтверждение реальности заявителя через биометрическое сравнение (selfie с документом); проверку по санкционным спискам и спискам политически значимых лиц.

Уровень углублённой проверки (Enhanced Due Diligence, EDD) применяется к политически значимым лицам (PEP), к резидентам высокорисковых юрисдикций по списку FATF и к Клиентам с нетипичной структурой операций.

Клиент обязуется уведомлять Оператора об изменении сведений, предоставленных при идентификации (смена документа, фамилии, гражданства), не позднее 10 рабочих дней с даты изменения.

Все операции Клиентов автоматически проверяются на соответствие профилю риска и набору сигнальных правил. К сигналам относятся, в частности: операции, не соответствующие декларируемым целям; дробление платежей; нетипичные источники или направления средств; быстрая последовательность ввода-вывода без торговой активности.

Подозрительные операции эскалируются комплаенс-офицеру для ручного рассмотрения. По итогам рассмотрения операция может быть приостановлена, у Клиента запрошены подтверждающие документы или принято решение о блокировке счёта.

Сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю или признанных подозрительными, передаются в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) в установленные сроки и в установленной форме.

Клиент обязуется не использовать платформу для операций, имеющих признаки легализации преступных доходов, финансирования терроризма или обхода санкционных ограничений.

Клиент обязан предоставлять по запросу комплаенс-офицера сведения и документы, подтверждающие источник происхождения средств, экономический смысл операции, налоговую резидентность и иные обстоятельства, необходимые для надлежащего проведения комплаенс-процедур.

Нарушение обязанностей по настоящему разделу является основанием для отказа в обслуживании и одностороннего расторжения договора с уведомлением Росфинмониторинга в случаях, предусмотренных законом.

Если у вас есть основания полагать, что счёт используется без вашего ведома, либо вы стали свидетелем мошеннической схемы с использованием платформы, сообщите об этом через личный кабинет (раздел «Безопасность → Сообщить об инциденте») либо по электронной почте, указанной на странице «Контакты».

Обращения, связанные с подозрениями в нарушениях ПОД/ФТ, обрабатываются в приоритетном порядке. По итогам внутреннего расследования Клиенту направляется ответ в течение 15 рабочих дней.

Анонимные обращения принимаются, но рассматриваются с учётом ограничений, связанных с невозможностью верифицировать заявителя.